2025년 종합소득세 신고, 혼자서도 쉽게 끝내는 실전 가이드

매년 5월은 종합소득세 신고의 달입니다.
사업소득, 프리랜서 수입, 임대료, 이자·연금·기타소득 등 다양한 소득이 있다면 반드시 종합소득세 신고를 해야 합니다.
신고를 제때 정확히 하지 않으면 가산세 등 불이익이 따르기 때문에, 특히 프리랜서, 자영업자, 부업 소득자라면 더욱 꼼꼼히 챙겨야 합니다.
이번 글에서는 홈택스와 손택스(모바일)로 혼자서도 쉽게 신고하는 방법, 신고 대상과 준비물, 실제 주의할 점까지 실전 위주로 안내합니다.

 

 

✅ 종합소득세 신고 방법, 이렇게 하세요

2025년 종합소득세 신고는 5월 1일부터 5월 31일까지입니다.
가장 간편한 방법은 국세청 홈택스(www.hometax.go.kr)에 접속해 로그인한 뒤, ‘신고/납부’ 메뉴에서 ‘종합소득세’를 선택하는 것입니다.

홈택스에서는 자동으로 소득 자료가 불러와지는 ‘모두채움 신고서’를 활용할 수 있어, 특히 단순경비율 대상자라면 항목만 확인·수정하면 10~30분 내에 신고가 끝납니다.
최근에는 모바일 손택스 앱에서도 ‘간편 신고’가 가능해, 프리랜서·1인 사업자 등 바쁜 분들도 스마트폰으로 쉽게 처리할 수 있습니다.

오프라인 신고를 원한다면 관할 세무서에 방문해 직접 신고서를 작성해 제출하거나, 국세청 홈페이지에서 신고서 양식을 내려받아 우편으로 보낼 수도 있습니다.
운영 시간, 사전 예약 여부는 미리 확인하세요.

홈택스/손택스 신고 절차는 다음과 같습니다.
1. 로그인(공동인증서, 간편인증 등)
2. 신고/납부 → 종합소득세 클릭
3. 신고 대상 연도 선택
4. 자동/직접 작성 선택(모두채움 대상자는 자동)
5. 소득자료 입력 및 확인
6. 소득공제·세액공제 입력
7. 예상 세액 확인 및 검토
8. 신고서 제출 및 접수번호 확인
신고가 끝나면 접수증을 꼭 저장해두세요.

소득이 복잡하거나 절세 전략이 필요하다면 세무대리인에게 신고를 위임하거나, 토스인컴 등 민간 세금신고 플랫폼을 활용하는 것도 방법입니다.
단, 신고서 제출은 결국 국세청 시스템을 기반으로 하니 기본적인 소득 내역은 홈택스에서 꼭 확인하세요.

 

✅ 종합소득세 신고 대상, 누구일까?

종합소득세 신고 대상자는 지난 1년간 국내외에서 소득이 발생한 모든 개인입니다.
근로소득 외에 사업소득, 임대소득, 이자·배당소득, 연금소득, 기타소득(상금, 강의료 등)이 있다면 꼭 신고해야 합니다.
특히 프리랜서, 1인 자영업자, 임대사업자, 주식·가상자산 투자수익이 있는 분들은 신고 대상에 해당합니다.
근로소득만 있고 연말정산을 모두 마친 직장인은 별도로 신고하지 않아도 됩니다.
비과세 소득이나 일정 조건을 충족한 농어민의 소득 등은 신고 대상에서 제외될 수 있으니 국세청 가이드를 꼭 참고하세요.

종합소득세 신고 대상 소득은 다음과 같이 분류됩니다.

- 근로소득: 급여, 상여, 수당 등
- 사업소득: 프리랜서, 자영업, 임대, 부업 등
- 금융소득: 이자·배당(2천만 원 초과 시)
- 연금소득: 연금저축, 퇴직연금 등(1,200만 원 초과 시)
- 기타소득: 상금, 강의료, 원고료 등(300만 원 초과 시)

 

분류/유형	기준/조건	신고 대상 여부
프리랜서	사업소득 1원 이상	신고 대상
임대사업자	월세·전세보증금 수익	신고 대상
투자수익자	가상자산·주식 매매차익	신고 대상
근로소득자	연말정산 완료	신고 제외
농어민	비과세 소득만 존재	신고 제외

 

신고 전에는 홈택스에서 내 소득자료와 지급명세서를 꼭 확인하세요.
특히 프리랜서·부업 소득자는 원천징수된 금액과 실제 입금액이 다를 수 있으니, 지급명세서와 입금내역을 꼼꼼히 비교해야 합니다.
모두채움 대상자라면 자동으로 자료가 불러와지지만, 기타소득 등 누락된 부분이 없는지 마지막까지 체크하는 것이 가장 안전한 절세 전략입니다.

 

소득이 단순하면 혼자서도 충분히 신고할 수 있지만, 소득이 여러 군데서 발생하거나, 경비·공제 항목이 많으면 세무사의 도움을 받는 것도 좋은 선택입니다.

신고 후에는 환급 계좌, 연락처 등 기본 정보를 정확히 입력해야 환급금이나 안내문을 빠짐없이 받을 수 있습니다.

마지막으로, 신고 마감일이 다가올수록 홈택스 접속이 느려질 수 있으니 여유 있게 미리 신고를 마치세요.
정확한 신고와 꼼꼼한 확인이, 불필요한 가산세와 세무조사 걱정을 줄여줍니다.
올해도 종합소득세 신고, 꼭 챙기시고 절세 혜택까지 놓치지 마세요!